МВД просит право на быструю блокировку счетов россиян

[Ksenia Milova]

В МВД хотят получить право на быструю приостановку операций по банковским счетам и доступ к банковской информации. Это нужно для того, чтобы противостоять мошенникам, которые занимаются хищением средств граждан.

Что случилось? МВД России просит помощи в борьбе с мошенничеством и рассчитывает на возможность полной блокировки денежных средств на банковских счетах.

На данный момент срок блокировки увеличивается, так как приходится сначала получать согласие в прокуратуре, в суде, что затягивает процесс. Таким образом, на то, чтобы произвести блокировку, уходит не меньше нескольких дней.

На данный момент рассматривается законопроект, при котором МВД смогут временно приостанавливать операции с денежными средствами, но это не будет ровно аресту счетов.

Также органы МВД нуждаются в оперативном получении доступа к банковской информации, при этом важно, что здесь не идет речи о посягательстве на банковскую тайну. Как заявил Алексей Плотницкий, начальник МВД России, данный вопрос стоит довольно остро, при он отметил, что утечка персональной информации идет не со стороны внутренних органов МВД, а со стороны самих кредитных организаций. Он считает, что чем быстрее будет произведена блокировка и получена вся необходимая банковская информация, тем быстрее будут раскрываться и IT-преступления.

Размер украденных денежных средств со счетов россиян поражает: в прошлом году злоумышленники украли 27,5 миллиарда рублей. За январь-март этого года они похитили уже почти 6,9 миллиарда рублей, но при этом сохранить средств удалось куда больше — 4,6 триллиона рублей, предотвращено 43,8 миллиона попыток хищений.

А как вы думаете будет ли принят данный законопроект и поможет он ускорению процесса раскрытия IT-преступлений?

[Mark725]

376 просмотров

В МВД хотят получить право на быструю приостановку операций по банковским счетам и доступ к банковской информации. Это нужно для того, чтобы противостоять мошенникам, которые занимаются хищением средств граждан.

Что случилось? МВД России просит помощи в борьбе с мошенничеством и рассчитывает на возможность полной блокировки денежных средств на банковских счетах.

На данный момент срок блокировки увеличивается, так как приходится сначала получать согласие в прокуратуре, в суде, что затягивает процесс. Таким образом, на то, чтобы произвести блокировку, уходит не меньше нескольких дней.

На данный момент рассматривается законопроект, при котором МВД смогут временно приостанавливать операции с денежными средствами, но это не будет ровно аресту счетов.

Также органы МВД нуждаются в оперативном получении доступа к банковской информации, при этом важно, что здесь не идет речи о посягательстве на банковскую тайну. Как заявил Алексей Плотницкий, начальник МВД России, данный вопрос стоит довольно остро, при он отметил, что утечка персональной информации идет не со стороны внутренних органов МВД, а со стороны самих кредитных организаций. Он считает, что чем быстрее будет произведена блокировка и получена вся необходимая банковская информация, тем быстрее будут раскрываться и IT-преступления.

Размер украденных денежных средств со счетов россиян поражает: в прошлом году злоумышленники украли 27,5 миллиарда рублей. За январь-март этого года они похитили уже почти 6,9 миллиарда рублей, но при этом сохранить средств удалось куда больше — 4,6 триллиона рублей, предотвращено 43,8 миллиона попыток хищений.

А как вы думаете будет ли принят данный законопроект и поможет он ускорению процесса раскрытия IT-преступлений?

[Izya Zukerman]

В МВД хотят получить право на быструю приостановку операций по банковским счетам и доступ к банковской информации. Это нужно для того, чтобы противостоять мошенникам, которые занимаются хищением средств граждан.

Что случилось? МВД России просит помощи в борьбе с мошенничеством и рассчитывает на возможность полной блокировки денежных средств на банковских счетах.

На данный момент срок блокировки увеличивается, так как приходится сначала получать согласие в прокуратуре, в суде, что затягивает процесс. Таким образом, на то, чтобы произвести блокировку, уходит не меньше нескольких дней.

На данный момент рассматривается законопроект, при котором МВД смогут временно приостанавливать операции с денежными средствами, но это не будет ровно аресту счетов.

Также органы МВД нуждаются в оперативном получении доступа к банковской информации, при этом важно, что здесь не идет речи о посягательстве на банковскую тайну. Как заявил Алексей Плотницкий, начальник МВД России, данный вопрос стоит довольно остро, при он отметил, что утечка персональной информации идет не со стороны внутренних органов МВД, а со стороны самих кредитных организаций. Он считает, что чем быстрее будет произведена блокировка и получена вся необходимая банковская информация, тем быстрее будут раскрываться и IT-преступления.

Размер украденных денежных средств со счетов россиян поражает: в прошлом году злоумышленники украли 27,5 миллиарда рублей. За январь-март этого года они похитили уже почти 6,9 миллиарда рублей, но при этом сохранить средств удалось куда больше — 4,6 триллиона рублей, предотвращено 43,8 миллиона попыток хищений.

А как вы думаете будет ли принят данный законопроект и поможет он ускорению процесса раскрытия IT-преступлений?

Сложно сказать. С одной стороны: отсутствие обязательного постановления на изъятие или заморозку денежных средств, развязывает руки органам и повышает скорость работы. С другой стороны они получают доступ и могут превышать должностные полномочия в личных целях.
Инициатива логичная, но как правило на практике все сложнее.

[Ksenia Milova]

Сложно сказать. С одной стороны: отсутствие обязательного постановления на изъятие или заморозку денежных средств, развязывает руки органам и повышает скорость работы. С другой стороны они получают доступ и могут превышать должностные полномочия в личных целях.
Инициатива логичная, но как правило на практике все сложнее.

365 просмотров

[Izya Zukerman]

1750221909970.mp3

Все это конечно хорошо, но в любом случае не на пользу простому народу. Вводят понемногу всякие законы,а теперь могут всё спокойно блокировать: банковскую карту; сотовую связь, интернет и все остальное. Поэтому - флаг им в руки.

[Рамоныч]

В последнее время участились случаи, когда банки блокируют счета граждан из-за частых переводов с карты на карту, даже если речь идет о незначительных суммах.

Такие операции могут быть приостановлены Росфинмониторингом, если служба сочтет их подозрительными. Как результат, под блокировку попадают обычные переводы друзьям, оплата проезда и другие повседневные платежи.
Продолжительность блокировки счета в подобных ситуациях может достигать месяца.

Это связано с усилением контроля за операциями, которые могут быть расценены как подозрительные в рамках борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма (ПОД/ФТ).

Вот ключевые моменты, которые стоит учитывать:
Роль Росфинмониторинга: это федеральная служба, которая занимается сбором, анализом и передачей информации о финансовых операциях, подлежащих обязательному контролю. Банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных операциях, которые могут соответствовать критериям ПОД/ФТ.

Критерии подозрительности.

Нет чёткого и публичного списка, какие именно операции считаются подозрительными. Каждый банк разрабатывает свои внутренние критерии, основываясь на рекомендациях Росфинмониторинга и законодательстве. Однако, в общем, подозрительными могут считаться:
-Частые переводы на разные счета, особенно небольших сумм.
- Переводы с последующим снятием наличных.
- Операции, не соответствующие обычному профилю клиента.
- Переводы на счета, связанные с лицами, находящимися в санкционных списках или подозреваемых в незаконной деятельности.
- Операции, совершаемые через "серые" площадки или с использованием анонимных платежных систем.
- Действия банка при подозрении: Если банк считает операцию подозрительной, он может:
- Запросить у клиента документы, подтверждающие законность операции. Это могут быть договоры, чеки, счета-фактуры и т.д.
- Приостановить операцию до получения подтверждающих документов.
- Заблокировать счет (полностью или частично).
- Сообщить о подозрительной операции в Росфинмониторинг.
- Сроки блокировки: Сроки блокировки могут варьироваться, но обычно составляют несколько дней или недель. Они могут достигать месяца и даже больше, если требуется более тщательное расследование.
- Причины блокировки мелких переводов друзьям и за проезд: Проблема в том, что система не различает мелкие бытовые переводы и потенциально подозрительные операции. Если такие переводы совершаются часто и/или на разные счета, они могут быть ошибочно восприняты как попытка уклонения от налогов или финансирования незаконной деятельности.

Что делать, если счет заблокировали:
1. Обратитесь в банк: Узнайте причину блокировки и какие документы необходимо предоставить для разблокировки счета.
2. Предоставьте все необходимые документы: Соберите и предоставьте банку все документы, подтверждающие законность операций (договоры, чеки, счета-фактуры и т.д.). Чем полнее и достовернее будут документы, тем быстрее будет рассмотрен ваш случай.
3. Будьте готовы к запросам: Банк может запросить дополнительные пояснения по операциям.
4. В случае отказа, обжалуйте решение: Если банк не разблокирует счет, вы можете обжаловать его решение в вышестоящую организацию банка, в Центральный банк РФ или в суд.

Советы, как избежать блокировки счетов:

-Избегайте частых переводов на разные счета, особенно небольших сумм.
- Не используйте счета для коммерческой деятельности, если они не предназначены для этого.
- Всегда сохраняйте документы, подтверждающие законность операций.
- Будьте готовы предоставить банку пояснения по своим операциям.
- Сообщайте банку об изменениях в своих личных данных (например, смена адреса, телефона).
- Не используйте счета для получения и перевода средств от незнакомых лиц или сомнительных организаций.
- Избегайте использования анонимных платежных систем и "серых" площадок.

Важно понимать, что банки обязаны соблюдать законодательство о ПОД/ФТ, и блокировка счетов - это вынужденная мера. Однако, часто под удар попадают добросовестные граждане из-за несовершенства системы и отсутствия чётких критериев подозрительности. Поэтому важно быть внимательным к своим финансовым операциям и соблюдать правила.

[Ksenia Milova]

Все это конечно хорошо, но в любом случае не на пользу простому народу. Вводят понемногу всякие законы,а теперь могут всё спокойно блокировать: банковскую карту; сотовую связь, интернет и все остальное. Поэтому - флаг им в руки.

350 просмотров

[Denis Zhilin]

Вот с одной стороны - хорошая это идея быстрая блокировка счетов без суда это вполне может часть мошеннических транзакций приостановить, но с другой стороны мне интересно, как это все будет работать на практике и не будут ли перегибов или сбоев в этой системе)) Но это уже, конечно, другой вопрос

[Izya Zukerman]

1750305360857.mp3

Так они же вроде уже давно сливают всю информацию органам правопорядка. Короче как я понял, законы вроде в помощь народу, но по факту только усложняют его жизнь.

[Numberbox]

Снова бурная деятельность для якобы защиты средств граждан. Если уж так душа болит за бедное население, то верните прежний пенсионный возраст, а лучше сделайте его ниже, чем он был до того, так как основная масса населения не доживает. И перестаньте морозить пенсионные накопления. Дайте право родственникам умерших пенсионеров получать законные сбережения пенсионера, отчисляемые им в пенсионный фонд в течении жизни. А то получается - человек платит, не доживает, а эти деньги затем куда - то пропадают .

[Крис Гарднер]

Вот с одной стороны - хорошая это идея быстрая блокировка счетов без суда это вполне может часть мошеннических транзакций приостановить, но с другой стороны мне интересно, как это все будет работать на практике и не будут ли перегибов или сбоев в этой системе)) Но это уже, конечно, другой вопрос

Да, идея вроде бы правильная, если всё работает честно и по делу. Но на практике часто бывают – могут заблокировать по ошибке или из-за подозрений без оснований. Главное, чтобы система была прозрачной и с возможностью быстро оспорить блокировку, иначе пострадают обычные люди

[Олег Иваныч]

Да, идея вроде бы правильная, если всё работает честно и по делу. Но на практике часто бывают – могут заблокировать по ошибке или из-за подозрений без оснований. Главное, чтобы система была прозрачной и с возможностью быстро оспорить блокировку, иначе пострадают обычные люди

Да обычно они и страдают Всё делается под предлогом доброго намерения, а в итоге обычным людям палки в колесам, а аферисты как работали со своими схемами так и продолжают работать

[Крис Гарднер]

Да обычно они и страдают Всё делается под предлогом доброго намерения, а в итоге обычным людям палки в колесам, а аферисты как работали со своими схемами так и продолжают работать

Да, есть такая практика. Миллионы переводят и ничего, а я как-то перевод на 100к рублей сделал и заблочили сбер в 0. Приходи говорят в офис, отдадим наличку а карту заблокировали. Пришлось делать новую, но уже с платным обслуживанием и всякой ерундой навязанной.

[ILya Smirnov]

Думаю сейчас блокировки счетов будут происходить чаще, так как государство будет бороться с серым заработком у граждан. И вот читал, если даже переводишь деньги между счетами крупные суммы, то это может послужить блокировкой и нужно будет доказать происхождение средств.

[Олег Иваныч]

Думаю сейчас блокировки счетов будут происходить чаще, так как государство будет бороться с серым заработком у граждан. И вот читал, если даже переводишь деньги между счетами крупные суммы, то это может послужить блокировкой и нужно будет доказать происхождение средств.

Я думаю скоро дойдет до того, что факт наличия любой суммы на карте может быть поводом для блокировки счета Нет денег - выживай спокойно, не надо думать о еде и т.д. заодно, все равно ж денег на нее нет

[ILya Smirnov]

Я думаю скоро дойдет до того, что факт наличия любой суммы на карте может быть поводом для блокировки счета Нет денег - выживай спокойно, не надо думать о еде и т.д. заодно, все равно ж денег на нее нет

По сути так и может случиться, при желании можно заморозить счет под предлогом проверки, а все это время человеку придется думать, где достать деньги. Вот тут опять наличка будет актуальным вопросом.

[Биржевич'ОК]

Думаю сейчас блокировки счетов будут происходить чаще, так как государство будет бороться с серым заработком у граждан. И вот читал, если даже переводишь деньги между счетами крупные суммы, то это может послужить блокировкой и нужно будет доказать происхождение средств.

Тоже слышал что то подобное, якобы такими переводами пользуются в целях отмывания денег. Только не понял, что тут криминального, ты же переводишь на свой счёт, а не кому то.
Тем более если самозанятый, то уже фиксируешь полученную сумму и платишь с неё налоги.
Походу просто запугивают, чтобы лишний раз не пытались что то заработать и перевести.

[Олег Иваныч]

По сути так и может случиться, при желании можно заморозить счет под предлогом проверки, а все это время человеку придется думать, где достать деньги. Вот тут опять наличка будет актуальным вопросом.

Да а что наличка то, сейчас объявят цифровой рубль, запретят наличку и всё, будем все мало что окончательно под колпаком, так еще и в полной зависимости от банков, причем даже не кредитной

[ILya Smirnov]

Тоже слышал что то подобное, якобы такими переводами пользуются в целях отмывания денег. Только не понял, что тут криминального, ты же переводишь на свой счёт, а не кому то.
Тем более если самозанятый, то уже фиксируешь полученную сумму и платишь с неё налоги.
Походу просто запугивают, чтобы лишний раз не пытались что то заработать и перевести.

Если человек платит налоги и зарегистрировался хоть ИП хоть самозанятым ему нечего переживать. Тут в первую очередь касается кто хорошо живет и не платит налогов, а также борьба с серыми заработками и стоит бояться еще людям те которые работают неофициально или получают зарплату по МРОТу.

[ILya Smirnov]

Да а что наличка то, сейчас объявят цифровой рубль, запретят наличку и всё, будем все мало что окончательно под колпаком, так еще и в полной зависимости от банков, причем даже не кредитной

Не я не думаю, что запретят наличку в некоторых регионах она преобладает больше, чем безнал и поэтому пока от нее не откажутся. А вот что сказать про цифровой рубль, то посмотрим пока нет про него особо новостей.